预期收益率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格(gé)的(de)。关于(yú)预期收益(yì)率计(jì)算公式以及股票预期(qī)收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资(zī)组合的预(yù)期收益率计算公式，证(zhèng)券(quàn)组合(hé)预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投资预(yù)期收益率计算公式等(děng)问题，小编将为你整(zhěng)理以下的知(zhī)识答案(àn)：

预期收益率是(shì)什么(me)

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条件下，预测(cè)的某资产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债券的年利(lì)率为基(jī)础的(de)。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是大多数公司采用的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式

　　是期望收益(yì)率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初(chū)价格的(de)。

期(qī)望收益(yì)率的计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期(qī)末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者会(huì)利用套利的机会(huì)获(huò)利，既(jì)如果两个投资(zī)组合面临同(tóng)样的风(fēng)险但提供不同的预期(qī)收益率，投资者会选(xuǎn)择拥(yōng)有较高预(yù)期收益(yì)率的投资组(zǔ)合，并(bìng)不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要(yào)以资本资产定价模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项(xiàng)投资(zī)的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投资组(zǔ)合(hé)的协(xié)方差(chà)/市(shì)场投资(zī)组合(hé)的方(fāng)差

　　市(shì)场(chǎng)投资(zī)组合(hé)与其自(zì)身的(de)协方(fāng)差(chà)就是市场投资组合的(de)方差，因(yīn)此(cǐ)市(shì)场投资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的投资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资(zī)β值等于0。

　　需要(yào)说(shuō)明的是，在投资组合中，可(kě)能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这(zhè)说明(míng)，这项资(zī)产(chǎn)的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要(yào)避免胆小虫几级进化 胆小虫值得练吗这样的(de)投资项目(mù)，除非你已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险(xiǎn)投资转移(yí)到一个(gè)平均的风险投资时所需(xū)要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)减去无风险(xiǎn)投(tóu)资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情(qíng)况下要大于(yú)1才有意义，否则说(shuō)明(míng)你的投资组合选择是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场，有完(wán)善的股(gǔ)票(piào)市(shì)场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市(shì)场尚难得出一个合适的(de)结论，结合国民(mín)生产(chǎn)总(zǒng)值的增长率来估计风险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益率和无(wú)风(fēng)险收(shōu)益(yì)率有什么区(qū)别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大(dà)多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益(yì)模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍然将他(tā)们(men)的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式是(shì)怎样的(de)？

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi)期望收益率，是(shì)指在不确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来可(kě)实现的(de)收益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期(qī)收益(yì)率是怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾期年化预(yù)期收益率是指投(tóu)资期限为一(yī)年所获的预期预期收(shōu)益(yì)率，也是将当前预期收益率换算成年预期收益率的一种计算方(fāng)法，计(jì)算公式为：年化预(yù)期(qī)收益率=（投资(zī)内(nèi)预期(qī)收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万(wàn)元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计算方式会(huì)更简(jiǎn)单：预期年化预期(qī)收益=本金×预期年化预期(qī)收益(yì)率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是什么(me)意(yì)思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)是指将7日的平(píng)均(jūn)预期收(shōu)益(yì)水平(píng)换算成(chéng)年(nián)化率后得出的预期收益(yì)率，常(cháng)用于货(huò)币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预期收(shōu)益率往往都是浮动的，胆小虫几级进化 胆小虫值得练吗不代表未来的(de)年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率，但可用于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财产(chǎn)品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情(qíng)况下，预期(qī)年化预(yù)期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外(wài)，投资(zī)期限越(yuè)长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是期(qī)望(wàng)收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式(shì)以(yǐ)及股(gǔ)票预期收益率计算(suàn)公式，投资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公式，债券预期(qī)收益率计(jì)算公式，投(tóu)资预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整(zhěng)理以下的知识答(dá)案：

预期收(shōu)益(yì)率是什么

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是(shì)大多(duō)数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。

期望收益率的计算(suàn)公(gōng)式

　　期(qī)望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也(yě)是(shì)至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定(dìng)价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投(tóu)资对降低(dī)公司的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流行的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用(yòng)套利的机会获利，既(jì)如果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收益率的投(tóu)资组合，并(bìng)不会调整收益至(zhì)均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产定(dìng)价模型为(wèi)基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是(shì)β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协(xié)方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因此市场(chǎng)投资组合的β值(zhí)永远等于(yú)1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中，可能会(huì)有个别(bié)资产的收益率小于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资(zī)产的投(tóu)资回报(bào)率(lǜ)会(huì)小于无风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资(zī)项目，除非(fēi)你已经(jīng)很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的(de)收益率，即(jí)风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将(jiāng)其资产(chǎn)从(cóng)无风(fēng)险投资转移到一(yī)个平均(jūn)的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是(shì)你投资组合的预(yù)期收益率减去无风(fēng)险投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般(bān)情况下(xià)要大于1才有意义，否则(zé)说明你的投资组(zǔ)合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府(fǔ)长期(qī)债券的年(nián)利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场(chǎng)，有完(wán)善(shàn)的股票市场作(zuò)为参考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国的情(qíng)况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产(chǎn)总(zǒng)值的增长率(lǜ)来估(gū)计风险溢酬未(wèi)尝不是(shì)一(yī)个好的选择(zé)。

预期收益(yì)率和无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也称为 期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的(de)条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的某资(zī)产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是(shì)以政府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的是 资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中(zhōng)在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市(shì)场(chǎng)风(fēng)险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式是(shì)怎样的？

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也(yě)称为期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的(de)某资产未来可实现的(de)收益率。

　　预期(qī)收益率的(de)公(gōng)式为：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年化预期收益率是指投资(zī)期限为(wèi)一年所获的预期预期(qī)收益(yì)率，也是将当前预期收益率换(huàn)算成年预期收益率的(de)一种计算(suàn)方法，计算公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益(yì)=投(tóu)资金额(é)×预期年化预期(qī)收益率(lǜ)×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一(yī)个(gè)投资期限为30的(de)理(lǐ)财产品，该产(chǎn)品的预期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预(yù)期(qī)收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更(gèng)简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益(yì)率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投(tóu)资(zī)过程中，七日年化预期收益(yì)率也是经常遇到的一个概念，七日(rì)年化预(yù)期收(shōu)益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益(yì)水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预期收益率往往都是浮动的，不代(dài)表未(wèi)来的年化预期收益(yì)率(lǜ)，但(dàn)可(kě)用于(yú)参(cān)考该(gāi)理(lǐ)财产(chǎn)品(pǐn)的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益(yì)率越高的(de)产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资期限(xiàn)越长的产品，预期预期(qī)收益率往(wǎng)往(wǎng)也越高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的(de)的内(nèi)容(róng)，希(xī)望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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