今年以来基金代销机(jī)构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又有多(duō)家基金公司(sī)发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基(jī)金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。而(ér)从(cóng)机构类型看，中小型独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居(jū)多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是(shì)，近年来由于(yú)经营不善或违规，已有多家(jiā)基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动(d日本男生姓名大全霸气，日本男生的姓名òng)注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质(zhì)量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本增效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来(lái)，基金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基(jī)金，以(yǐ)日本男生姓名大全霸气，日本男生的姓名及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代(dài)理销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发(fā)布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不再办(bàn)理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入(rù)的相关(guān)业务(wù)，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至所(suǒ)有客户(hù)赎回(huí)全部份额(é)。而在今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了(le)与民商(shāng)基金(jīn)的(de)基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关系(xì)，但也(yě)有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与民商(shāng)基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)合计7家(jiā)独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构的代销合作(zuò)，其(qí)中包括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计(jì)6家独(dú)立基金销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代销机(jī)构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除(chú)合作关(guān)系的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛基(jī)金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机(jī)构解(jiě)除合作关系，目前(qián)已累(lèi)计解约11家，海富通基(jī)金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多为(wèi)中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公司(sī)对于代(dài)销机构的(de)选择标准也在提(tí)高(gāo)。在(zài)高(gāo)质量发展背景下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止与销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基(jī)金销(xiāo)售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年(nián)就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市(shì)场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事(shì)总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又(yòu)受到监管的(de)处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基(jī)金(jīn)公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是市场化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道(dào)负责人(rén)透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完整的基金(jīn)销售评估(gū)办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构成立(lì)时间、综合(hé)能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名(míng)排(pái)名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系统，每年(nián)要付(fù)出(chū)系统维(wéi)护成本，很多销售公司一(yī)年的(de)保有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不(bù)了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机(jī)构的(de)合(hé)作是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希(xī)望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构也(yě)会对基金公司(sī)的(de)投研能(néng)力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研(yán)究人士称，目前基(jī)金(jīn)代销的机构主要(yào)分为(wèi)银行、第三方基(jī)金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三(sān)方(fāng)销售渠(qú)道(dào)线上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网平台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场(chǎng)，主(zhǔ)要(yào)还(hái)是在银行(xíng)渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销售增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互联网流量优(yōu)势继(jì)续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机(jī)构(gòu)竞争优势更(gèng)为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币(bì)市(shì)场公募基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基(jī)金销售(shòu)机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销(xiāo)数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售行业分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不(bù)少中小型基金(jīn)销售机(jī)构在(zài)行业大(dà)洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限(xiàn)公司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中(zhōng)国(guó)证券监督(dū)管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务(wù)有(yǒu)限公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌照的(de)保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有不少基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等(děng)原(yuán)因，主动注销基金销售牌照(zhào)，退(tuì)出(chū)竞争行业。比如河南(nán)安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构都选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金(jīn)、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销机构也被(bèi)吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势下(xià)，未来基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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