今年以来基金代销机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公(gōng)司解约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发布与基金(jīn)代(dài)销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而从机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的(de)是(shì)，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或(huò)违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主动或(huò)被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基(jī)金公司(sī)与基金销售机(jī)构之间的合作本就是(shì)双向选择，在高质量(liàng)发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效的(de)主流(liú)选择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富(fù)通基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基(jī)金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限(xiàn)公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基(jī)金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入(rù)的相(xiāng)关业务，只保留赎身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的(shú)回(huí)业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而(ér)在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基金、上银基(jī)金(jīn)也终止(zhǐ)了与民商基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民(mín)商基金的销(xiāo)售(shòu)合(hé)作。

　　据中国基金报(bào)记者统(tǒng)计，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售(shòu)机构的代(dài)销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止了合计6家独立(lì)基金销售机构的(de)合作(zuò)；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包括(kuò)独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会(huì)和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目前已累计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示(shì)，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也(yě)在提(tí)高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代(dài)销机(jī)构，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无(wú)非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一(yī)是(shì)基金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)权(quán)益市(shì)场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加(jiā)速(sù)了对尾部销售机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱(ruò)，且又受(shòu)到监(jiān)管的处(chù)罚，就(jiù)会很果(guǒ)断(duàn)地解除合作关系(xì)。“基(jī)金公司(sī)与基金代销机构的合(hé)作是市(shì)场化的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据(jù)自(zì)身(shēn)的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道(dào)负责(zé)人(rén)透露，其所在公司(sī)选择基(jī)金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整的基金销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如(rú)基金销售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间、综合(hé)能(néng)力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要(yào)素，其中，要求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)排名排名前(qián)100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后，需(xū)要对(duì)接系统(tǒng)，每年(nián)要(yào)付出系统维(wéi)护成本，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是双向(xiàng)选择(zé)，基金(jīn)公司希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强的机(jī)构合作(zuò)，头(tóu)部(bù)代销机构(gòu)也会对基(jī)金公(gōng)司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基(jī)金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流(liú)量(liàng)形(xíng)成显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将更(gèng)加夯实，而(ér)券商是(shì)以线下营业(yè)部(bù)为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道(dào)和头(tóu)部互联网(wǎng)公司(sī)，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的马太(tài)效应显著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然(rán)是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募基金(jīn)销(xiāo)售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售(shòu)增长最为(wèi)明(míng)显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有规(guī)模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金(jīn)合(hé)计保有(yǒu)约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中(zhōng)排(pái)在(zài)末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其(qí)非货(huò)币市场公募基金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中，目前(qián)共(gòng)有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时(shí)，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。<身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的/p>

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基金销售行业分化更趋明(míng)显，不少中小型基金销售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证券监督管理委员会提交了注销公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售业务许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金销售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售服务有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫(xīn)保险销售(shòu)也是目前第一(yī)家主动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售(shòu)牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基(jī)金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构是由(yóu)于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基(jī)金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰长

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