财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

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　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的(de)重仓情(qíng)况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还(hái)重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕去年(nián)四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗(qí)下(xià)易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持(chí)了(le)苏(sū)农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资(zī)管旗(qí)下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季(jì)度，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造业(yè)、金(jīn)融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿(特殊韵母是什么意思，1个特殊韵母是什么kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)一季度(dù)累(lèi)计(jì)减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在(zài)去年(nián)四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多(duō)的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较(jiào)多(duō)的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注(zhù)意的(de)是，一季度保费收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商(shāng)行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建(jiàn)议(yì)持续关(guān)注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和(hé)收入(rù)增(zēng)速(sù)较(jiào)好的(de)浙商银行；机(jī)构热门(mén)股(gǔ)中，估值可(kě)能修复(fù)的(de)招商银(yín)行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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