财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有拜拜肉好减吗，拜拜肉难减吗，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的(de)易方达(dá)悦兴(xīng)一年(拜拜肉好减吗，拜拜肉难减吗nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流(liú)通(tōng)股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一(yī)季度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易方达(dá)基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大。三四(sì)月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银(yín)行(xíng)可以在(zài)业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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