财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发(fā)产(chǎn)品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机(jī)构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的(de)公司这(zhè)条主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，周智当兵的人会不会那方面不行，当兵男是不是都精力旺盛(zhì)硕(shuò)在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源(yuán)产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银(yín)行(xíng)、苏(sū)农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)单(dān)只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认(rèn)为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是(shì)股份行(xíng)。国有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度(dù)保(bǎo)费收入(rù)对营收贡献(xiàn)当兵的人会不会那方面不行，当兵男是不是都精力旺盛较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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