财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家(jiā)国有上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时(shí)，建信(xìn)基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟(shú)银行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在(zài)一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今打男人脸男人会恨你吗，男人会记得打他脸女人年以(yǐ)来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银(yín)行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年(nián)四(sì)季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度(dù)末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是(shì)易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的(de)是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价(jià)导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大(dà)额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最大(dà)。三四(sì)月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增(z打男人脸男人会恨你吗，男人会记得打他脸女人ēng)速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的(de)农业(yè)银行也值得关(guān)注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关(guān)注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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