财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设(shè)备为什么公鸡不能炖汤，公鸡汤和母鸡汤的区别(bèi)及为什么公鸡不能炖汤，公鸡汤和母鸡汤的区别(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的(de)4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差(chà)压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的(de)邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易。

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