财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板(bǎn)块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份擅长和善于的区别，擅长和善长的区别造句、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏(sū)农(nóng)银(yín)行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的(de)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城商(shāng)行(xíng)业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大(dà)致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大擅长和善于的区别，擅长和善长的区别造句行资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的(de)贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速(sù)和收入(rù)增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财(cái)报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期(qī)的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估(gū)值(zhí)可能修(xiū)复(fù)的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和(hé)交(jiāo)易。

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