中(zhōng)bno护照是什么意思 bno护照是英国国籍吗国金融行业加速对外开放，外资券(quàn)商们的2022年过得(dé)如何？

　　近(jìn)日，外资控股券商(shāng)2022年的“成(chéng)绩单(dān)”陆(lù)续公布(bù)：9家外资控股券商中，仅有4家在2022年(nián)取得盈利，另(lìng)外5家均出现亏损。

　　其中，在2019年获(huò)批(pī)成立的摩根大通证券2022年业绩突飞猛进(jìn)，当年净利(lì)润(rùn)达(dá)到2.63亿元，领先各家“洋券商(shāng)”。相比之(zhī)下，与摩根大通(tōng)证券同(tóng)期获批的野村(cūn)东方国际证券2022年(nián)亏损达到2.25亿(yì)元，业(yè)绩分化加剧(jù)。

　　另外(wài)，今年3月(yuè)瑞(ruì)信、瑞(ruì)银“官宣(xuān)”合(hé)并，两家国际(jì)金(jīn)融巨头均(jūn)在国内(nèi)拥(yōng)有(yǒu)外资(zī)控股(gǔ)券商牌照。其中(zhōng)，瑞信证券(quàn)2022年亏损达2.55亿元，而瑞银证券则大赚2.24亿(yì)元(yuán)。后续(xù)两家外资控股券商面临的“一参一控”问题如(rú)何(hé)解决，仍是业内关注(zhù)重点。

　　过去几年里，“财(cái)富管理(lǐ)转型(xíng)”成为行业热词。而透视各家外(wài)资券(quàn)商在2022年(nián)的(de)“打法”来看(kàn)，依托(tuō)于各自股东资源禀赋、深入(rù)财(cái)富管理(lǐ)成为其在(zài)中国(guó)展(zhǎn)业的首(shǒu)要方向。

　　来看详情——

　　9家(jiā)外资(zī)控股(gǔ)券商(shāng)半(bàn)数亏损

　　对于国内各(gè)家证券公(gōng)司来说，除了面临行(xíng)业“二八分化”的激烈(liè)态势(shì)，来自(zì)“洋券商(shāng)”们的(de)市(shì)场竞争(zhēng)也(yě)同样带(dài)来(lái)压力。

　　日前，中证协(xié)公布各(gè)家券商2022年年(nián)报/财务数据(jù)，9家(jiā)外资控股券商纷(fēn)纷(fēn)晒出2022年成绩(jì)单(dān)。

　　在2022年的“券商小年”，受制于市场行情(qíng)、成立时(shí)间、牌照(zhào)资质(zhì)等问(wèn)题，9家共有5家出现亏损，分别(bié)为瑞信(xìn)证券(quàn)（-2.54亿元）、野(yě)村东方国际证券(quàn)（-2.25亿(yì)元(yuán)）、大(dà)和证券（-8266.01万元）、星展证券（-8274.58万元(yuán)）和汇丰前海证券（-5223.54万元）。

　　具体来看，瑞信证(zhèng)券2022年(nián)实现营业(yè)收入(rù)2.89亿元(yuán)，同(tóng)比(bǐ)下降41.91％；实现(xiàn)净(jìng)亏损2.55亿元，由盈转(zhuǎn)亏。野村东方国际证券则延续自(zì)成立以来(lái)的亏损(sǔn)状态：2022年(nián)实(shí)现营业收入(rù)1.1亿(yì)元，同(tóng)比下降38.14％；净亏(kuī)损2.25亿元(yuán)，较上年同期的8491万(wàn)元(yuán)亏损幅度继续扩(kuò)大。

　　在2022年因获得外(wài)资股东增(zēng)持而成为外资(zī)控股券(quàn)商的汇丰前海证券，业绩(jì)较(jiào)上年(nián)出现明(míng)显进步，但仍(réng)然(rán)录(lù)得(dé)亏损：2022年实现营业收入5.04亿元，同比增长54.78％；实现净(jìng)亏润(rùn)5223.54万(wàn)元，上年同期为亏损1.59亿元。

　　另外(wài)，大(dà)和证券和(hé)星(xīng)展(zhǎn)证(zhèng)券均于2020年(nián)获得证监会批文，分(fēn)别于2020年底、2021年(nián)初完成工商登记，正式展业时间不长。星(xīng)展证券2022年实现营(yíng)业(yè)收入8633.25万元，同比增(zēng)长76.71％；亏损8274.58万元，较上年同期有所收窄(zhǎi)。大和证券2022年实现营业收入4773.93万元(yuán)，同比下降16.12％；亏(kuī)损(sǔn)8266.01万元，亏幅进一步扩大。

　　就(jiù)亏损原因(yīn)而(ér)言，2022年受市场影响，证券行业营业收入普遍下降，外(wài)资控股券商(shāng)也难以(yǐ)幸免。且新公(gōng)司建设(shè)成本、业(yè)务费用、员工(gōng)薪(xīn)酬等支出过高，在展业初期容易导致亏损(sǔn)的(de)产生。

　　与(yǔ)国内(nèi)大(dà)型券商(shāng)相比，外资(zī)控股(gǔ)券(quàn)商仍呈(chéng)现“本(běn)小利薄”的情况，自(zì)营业(yè)务影响有限，因此影响2021年业(yè)绩的(de)主要还是(shì)经纪、投行等传统业务。

　　例如，瑞信证券在2022年年报中表(biǎo)示，其当年(nián)投(tóu)行业务手续费及佣金净收入为6561.57万(wàn)元(yuán)，同比下滑72.7％；经纪业务为(wèi)1.06亿(yì)元，同比下降46.44％。而营业支(zhī)出则有增无减，业务(wù)及管(guǎn)理费从上年的4.27亿(yì)元增(zēng)长到5.38亿(yì)元。“赚少(shǎo)花多(duō)”，导致业(yè)绩(jì)出现(xiàn)大额亏损(sǔn)。

　　摩根大通(tōng)证券大赚(zhuàn)2.6亿

　　当然，也(yě)有(yǒu)“外来(lái)的(de)和(hé)尚(shàng)”念好(hǎo)了中国市场这本经。

　　具体来看，2022年(nián)共有4家外资控(kòng)股券商实现(xiàn)盈利，分别为摩根大通(tōng)证券（2.63亿元）、瑞银(yín)证券（2.24亿元）、高盛(shèng)高(gāo)华(huá)（8163.28万元）和(hé)摩根(gēn)士(shì)丹利证券（1931.48万元 ）。其中，摩根大通(tōng)证券和瑞银证券均实现了营收、净利(lì)润的双(shuāng)增长。

　　摩根大通证券2022年(nián)实现营业(yè)收入(rù)8.84亿元，同比增长39.44％；实现净(jìng)利润2.63亿元，同(tóng)比(bǐ)增长264.94％，这(zhè)一业绩水平在2022年的“券业小(xiǎo)年”可(kě)算是相(xiāng)当亮眼。

　　从员工(gōng)规(guī)模(mó)来看，截至2022年底(dǐ)，摩(mó)根(gēn)大通(tōng)证券(quàn)共(gòng)有员工210人，数量在行业内排(pái)名(míng)下游，但其业绩(jì)已(yǐ)跻身行(xíng)业中游(yóu)水平，而这(zhè)只(zhǐ)是摩根大通(tōng)证(zhèng)券展业的第三个完整会计年度。

　　公开信息显示(shì)，摩根大通证券(quàn)于(yú)2019年3月获得证监会(huì)批复，成立合资证(zhèng)券公司。彼时由摩根大通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有(yǒu)51％股权，外高桥集(jí)团(tuán)、珠海迈兰(lán)德等5家内资(zī)股东持有另外(wài)49％。2021年8月，JPMIFL受让其他5家内资股东所(suǒ)持股权，成为摩根大通证券唯一(yī)股东。

　　财务报表显示(shì)，摩根大通证(zhèng)券2022年经纪业务大(dà)爆发，实现手续费净收入5.56亿(yì)元，同比(bǐ)增长(zhǎng)超300％。

　　摩(mó)根(gēn)大通证券表示，其(qí)证券经(jīng)纪业(yè)务团队成(chéng)立已逾三年(nián)，2022年业务(wù)开展和运作取得(dé)进(jìn)一(yī)步进(jìn)展(zhǎn)，新客户(hù)开发稳步(bù)推进。摩根大(dà)通证券充(chōng)分(fēn)利用全球化的平(píng)台优势，整合集团资源，持(chí)续关注(zhù)并开(kāi)拓传统(tǒng)QFII投(tóu)资者以及新取得QFII牌照的合格境外机构投资者，目标客群(qún)机构投资(zī)者队伍(wǔ)逐年壮大。

　　瑞(ruì)银、瑞(ruì)信突发(fā)合(hé)并

　　“一参(cān)一控”下或将(jiāng)取舍

　　除(chú)摩根大通证券外，瑞(ruì)银证券(quàn)在2022年也取得了较好(hǎo)的业绩表现：当期(qī)实现营业收入11.79亿元，同(tóng)比增长(zhǎng)11.81％；净利(lì)润2.24亿元，同比增长52.89％。

　　瑞银证券是进入中国(guó)时间(jiān)最早的一批合资券商之(zhī)一(yī)，早在2007年就(jiù)已(yǐ)在国内(nèi)展(zhǎn)业。2022年3月，瑞士银行受让两家内(nèi)资(zī)股东(dōng)分别持有的14.01％、1.99％股权(quán)，持股比(bǐ)例提升至67％。截(jié)至2022年年底，瑞(ruì)银(yín)证(zhèng)券共有(yǒu)正式员(yuán)工383人。

　　财务(wù)报表显(xiǎn)示，瑞银证券2022年投行业务进步(bù)明(míng)显(xiǎn)，当期(qī)实现手续费净收入(rù)1.95亿元(yuán)，同比增长418％。瑞银证券表示(shì)，其在2022年完成(chéng)了创业板注册制(zhì)改革后的IPO保荐项目(mù)，积极筹备并参与了(le)沪深(shēn)交易所互联互通(tōng)全球存(cún)托凭证业务等。

　　值(zhí)得(dé)关注的是(shì)，今年3月，百年(nián)大行瑞士信(xìn)贷被竞争对手(shǒu)瑞银收购。瑞信bno护照是什么意思 bno护照是英国国籍吗集团和(hé)瑞银集团股份公(gōng)司（UBS Group）于2023年3月19日(rì)正式宣布(bù)达成合并协议，瑞士(shì)联邦(bāng)财(cái)政部(bù)、瑞士国(guó)家银行（SNB）和瑞士金融市(shì)场监(jiān)督管理(lǐ)局（FINMA）介入了此项交易。

　　上月瑞(ruì)银发布一季报时表示(shì)，对瑞信的(de)收购交易预计在(zài)6月(yuè)底前完(wán)成。不言而(ér)喻的是，集团层面的(de)合并对两(liǎng)家外资(zī)控股(gǔ)券商在(zài)中国展业(yè)情况，也(yě)将造成一定影响。

　　基(jī)于(yú)此(cǐ)，审计所普华永道(dào)对瑞信证券出具了带强调事项段(duàn)的无保(bǎo)留(liú)意见审(shěn)计报告：2023年3月19日，瑞信集团(tuán)与瑞银(yín)集团股份(fèn)公(gōng)司之间达(dá)成协议和合并(bìng)计划，截止报告日，上述协议和(hé)合并计划(huà)的(de)完成日尚不明(míng)确(què)。瑞信证券作(zuò)为(wèi)瑞信集团(tuán)股份(fèn)有限(xiàn)公司下属控股子公(gōng)司，未来的运营(yíng)和财务业绩受(shòu)到上述合并可能产生(shēng)的影响亦不明确，该事项表明(míng)存在(zài)可(kě)能导致对公司持续(xù)经营能力产(chǎn)生(shēng)重大疑虑(lǜ)的(de)重大不确(què)定性。

　　瑞信证券前身为成立于2008年的瑞(ruì)信方正(zhèng)证券，系证(zhèng)监(jiān)会修订《外商参股证券公司设立规则》后首家获批的合资证券公司。2020年4月，证监会(huì)核准瑞信向瑞信(xìn)方正证券增资2.89亿元(yuán)获(huò)得控股权（51％），2021年6月瑞信方正更名为瑞信证券(quàn)（中(zhōng)国）。

　　2022年9月，方正证券(quàn)公告称(chēng)，拟以11.4亿元的(de)对价转让瑞信证券(quàn)49％股权。在该笔交(jiāo)易完(wán)成后(hòu)，瑞信将全资持有(yǒu)瑞信证券(quàn)。但(dàn)突如其(qí)来的瑞(ruì)信、瑞银合(hé)并，使得瑞银证券和瑞信证券将受同(tóng)一股东控制。

　　根据《证券公司股权(quán)管理规(guī)定(dìng)》，证(zhèng)券公(gōng)司股(gǔ)东以及(jí)股东(dōng)的控(kòng)股股(gǔ)东、实际控制人参股证券公司(sī)的数量不得(dé)超过2家，其(qí)中(zhōng)控制证券公司的(de)数量不得(dé)超过1家(jiā)。在面临“一参(cān)一控”的(de)限制(zhì)下，瑞银证券和(hé)瑞信证(zhèng)券(quàn)的牌照或将面临“一去一留”的(de)局面。

　　深入财富管(guǎn)理(lǐ)破(pò)局

　　过(guò)去几(jǐ)年里，“财(cái)富管理转型”成(chéng)为行业热(rè)词(cí)。而透视各(gè)家外资券商在2022年(nián)的(de)“打法(fǎ)”不难发现，依(yī)托于(yú)各自资源(yuán)禀(bǐng)赋深入财富管(guǎn)理成(chéng)为(wèi)其在中国展业的首要方向。

　　例如，野村东方国际证券表示(shì)，2022年其财富管理业(yè)务(wù)在(zài)原有(yǒu)“大宗交易”、“市值托(tuō)管”、“SMA（单一资产管理账(zhàng)户）”等业务持续推(tuī)进的基础上，新增了特色投资咨询服务（如ESG行业咨询）、上市(shì)公司大宗减持服务、集(jí)团间跨境业务(wù)联(lián)动等多种业务模式，通过服务手(shǒu)段的增加及优化，为客户提供多(duō)维度、一站式的综合(hé)性金融(róng)解决方案(àn)。

　　后续，野村东方国际证券财富管(guǎn)理(lǐ)业务将定位于“中国(guó)高端(duān)财(cái)富人群(qún)”，从产品(pǐn)配置、人(rén)员建设(shè)、中后台支持以及集团(tuán)跨境合作(zuò)四个方面入手，打造以产品为中心(xīn)的业务(wù)核心(xīn)竞(jìng)争力(lì)，持续为中国投资者(zhě)提供具有野村集团特色的高质量财富(fù)管理(lǐ)服(fú)务。

　　在(zài)完(wán)成高(gāo)盛集团全(quán)资持股备案后，高盛高华在(zài)2021年底与北京(jīng)高华签(qiān)订《业务转让协议(yì)》，受让北京高华的(de)所有业务。2022年(nián)5月，高盛高华获证监会核发新增证券经纪、证券投资咨询、证券自营及代销金(jīn)融产品业务的业务许可。2023年2月，高盛高华与北京高华完(wán)成业务迁移工作。

　　高盛(shèng)高华表示，其将持续(xù)以资产配(pèi)置为核心进行新产(chǎn)品和服(fú)务的研发工作，进一步赋能部门为(wèi)在岸客(kè)户提供财富管理(lǐ)综(zōng)合(hé)解决方(fāng)案，丰(fēng)富客(kè)户产品(pǐn)种类(lèi)选择，开展境内私人财富管理平台未来(lái)战(zhàn)略规(guī)划，并(bìng)进一步(bù)拓(tuò)展境内产品平台。

　　与此同时，高盛高华将(jiāng)持续(xù)推进(jìn)私募股权基金管理人（PEWFOE）的设立工(gōng)作，持续代销第三(sān)方金(jīn)融产品并推进跨境投资新产(chǎn)品(pǐn)的研发，为(wèi)客户提(tí)供直(zhí)接(jiē)对接境外资本市场(chǎng)的机会。

　　另(lìng)外，依托于外资(zī)股东(dōng)打造私人财富管(guǎn)理业务，这(zhè)在具(jù)备外资银行股(gǔ)东背景的券(quàn)商(shāng)中较(jiào)为多见。例如，汇(huì)丰前海证券表示，其于2022年4月(yuè)正式(shì)成立私人财富管理部，负责公司(sī)高净(jìng)值个人客户综合财富管(guǎn)理业务(wù)的运作(zuò)。私人财富管理部以(yǐ)汇丰前海证券(quàn)为平台，依托汇丰环球私人(rén)银行(xíng)，致力为高净值和超(chāo)高净值客户及其家族提(tí)供专业(yè)、多(duō)元及定制化的资产配置服务，为客户(hù)实(shí)现(xiàn)其投资目(mù)标。

　　瑞(ruì)银(yín)证券(quàn)则另辟蹊径，推出家族信托资讯业务，与4家国内头部信托公司达成(chéng)战略合作。同时，瑞银证券在(zài)2022年(nián)重启深圳分公司(sī)财富管理业务，依托国家对粤港澳大湾区的新政举措，致力于发(fā)展财富管理大湾区(qū)业务。

　　瑞银证券表示，其(qí)财富管理部秉持着为客户进(jìn)行(xíng)全方位资产配置和(hé)满(mǎn)足(zú)客户全生命(mìng)周(zhōu)期财富管理的理念，进一步完(wán)善投资解决方案和财富规划方(fāng)面的业务，一方(fāng)面积极扩充现有(yǒu)架上策(cè)略，精选上架(jià)多(duō)支产品为客户在同(tóng)一策略下提供差(chà)异化选择及(jí)多元化的(de)投资方案。

　　外资券商(shāng)队伍不断扩大

　　随着中国(guó)资(zī)本市场对外开放的力(lì)度不断加大，各外资金融机构加速了在境(jìng)内设(shè)立控(kòng)股券商(shāng)的进程。

　　今年1月，渣(zhā)打证券获批(pī)准设立，公司注册地为北京市，注册资(zī)本为(wèi)人民币10.5亿元，业(yè)务范围包括证(zhèng)券经纪、证券(quàn)自营、证券承销、证(zhèng)券资产管理（限于从(cóng)事资产证券化(huà)业务）。

　　值(zhí)得关注的是，渣打(dǎ)证券是(shì)首家新设的(de)外商独资(zī)证券(quàn)公司。就监管批复(fù)信息来看，渣打证券由渣打(dǎ)银行（香港）有限公司全资设(shè)立，出资额10.5亿元人民币。

　　算上渣打证券(quàn)在内，目(mù)前(qián)国(guó)内的外资(zī)控股(gǔ)券商数量已达到10家。其(qí)中，摩根大通证(zhèng)券(quàn)（中国）、高盛高(gāo)华证(zhèng)券、渣打证券均(jūn)为(wèi)外商独资券商(shāng)。从数量上来看，外(wài)资控股券(quàn)商(shāng)已(yǐ)成为市场上不容忽视的“新(xīn)势力”。

　　此外(wài)，目(mù)前(qián)还有数家外资券商的设立申请静待审批。截(jié)至(zhì)5月5日，花旗证券、法巴证券、日(rì)兴(xīng)证(zhèng)券、青岛意才证券等多家外资(zī)券商的(de)设立申请仍处于证监会审(shěn)批阶段。其中(zhōng)，法巴证(zhèng)券和青岛意(yì)才证券(quàn)已获第一次意(yì)见反馈。

　　今年3月底，证(zhèng)监(jiān)会主席易会满(mǎn)等先后在京会见美(měi)国桥水基金、法国东方汇理、日本大和(hé)证券、英国汇(huì)丰、加拿(ná)大(dà)宏利金融、新(xīn)加坡淡(dàn)马锡(xī)、德国安联保险、意(yì)大利联合圣保罗银行、美国景顺和高盛等(děng)国(guó)际金融机构负责人。

　　来访的国际金融机构负责(zé)人(rén)普遍(biàn)表(biǎo)示(shì)，此次来(lái)华亲身感受到中(zhōng)国经济的强大韧性(xìng)、潜力和(hé)活力，坚定看好中国经济和中国资本市场发展前景。近年来中(zhōng)国资本市场对外(wài)开放(fàng)稳(wěn)步推进，为国(guó)际金融机构和全球投资者带来(lái)了实实(shí)在在的机(jī)遇(yù)。各(gè)金融机构高(gāo)度重(zhòng)视(shì)中国市(shì)场，将继续(xù)与(yǔ)中国深化合作，积(jī)极(jí)拓展在华业务和投资，期待实(shí)现互利共赢(yíng)。

　　面对来自外资券商的市场竞(jìng)争，国内券商也纷纷感(gǎn)受到了挑战和机遇。例如(rú)，华西(xī)证券即(jí)在2022年年报(bào)中(zhōng)表示，外资机构来华展业便利度不断提升，经营范(fàn)围和监管要求(qiú)实(shí)现国民待遇(yù)，外(wài)资(zī)券商、资产管(guǎn)理机构等加(jiā)速布局，全力抢滩中国证券市场，对本土证券公司既带来了国际金融(róng)机构(gòu)全面(miàn)参与中国资本市场竞争所(suǒ)形(xíng)成的冲击，也带来了通过与国际金融机构直接合(hé)作促进业务发展、提升管理水平的机(jī)遇。

　　西部证券也表示，当前证券行业集中度(dù)稳(wěn)中有升，头部券商(shāng)竞争(zhēng)优势更趋(qū)明显，业务多元(yuán)化发展趋(qū)势初步形成，金融科(kē)技对行业发(fā)展理念的变(biàn)革和重塑不断深化，外资券商市(shì)场冲击将逐(zhú)渐显现(xiàn)，证券行业竞争新(xīn)格(gé)局正加速演变。

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