财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年(nián)以来，该(gāi)产(chǎn)品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司(sī)这条主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的(de)第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第(dì)八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达(dá)基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方(fāng)达(dá)安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季(jì)度收入增(zēng)速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度(dù)的(de)收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利亚洲48个国家的名字，亚洲包含哪几个国家组成(lì)润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆(fù)盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行(xí亚洲48个国家的名字，亚洲包含哪几个国家组成ng)增幅最大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度(dù)保费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商(shāng)行(xíng)是行(xíng)业里最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入(rù)增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一(yī)季报(bào)不(bù)错(cuò)的(de)低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的(de)招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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