财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在(zài)管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外(我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料(liào)公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然(rán)后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有差别，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导(dǎo)致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月份极低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收(shōu)入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的(de)城商(shāng)行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是行业(yè)里最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银(yín)行我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速(sù)最好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行(xíng)也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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