财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资(zī)管旗(qí)下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链(liàn)企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融业(yè)以及(jí)批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公(gōng)司(sī)这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共计持有该奥巴马对中国友好么，奥巴马对中国关系股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓奥巴马对中国友好么，奥巴马对中国关系苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏(sū)农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星(xīng)基金经理(lǐ)的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达(dá)优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮(yóu)储银行奥巴马对中国友好么，奥巴马对中国关系分(fēn)别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司(sī)的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城(chéng)商(shāng)行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常(cháng)熟银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其(qí)次(cì)是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修(xiū)复(fù)的招商银行(xíng)和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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