财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的(de)重仓情况更为引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一(yī)季度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜虎门销烟发生在哪里诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批(pī)发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增(zēng)持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司(sī)这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利(lì)优(yōu虎门销烟发生在哪里)选一年均重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)虎门销烟发生在哪里股(gǔ)跻身(shēn)苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预(yù)期(qī)。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四(sì)月份极低(dī)利率消失(shī)后，该(gāi)团队(duì)认为息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速(sù)和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议(yì)关(guān)注(zhù)一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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