预期收益率计算公式(shì)？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收(shōu)益率计算公(gōng)式以及股票预(yù)期收益率计(jì)算公式，投资组合的预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，证券(quàn)组合预(yù)期收益率计(jì)算公式(shì)，债(zhài)券预期收益率计算公式，投资(zī)预期(qī)收益率计算公式等(děng)问题，小编将为(wèi)你整(zhěng)理以下的知识答(dá)案：

预期收(shōu)益(yì)率是什么(me)

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也(yě)称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。对(duì)于无风险收(shōu)益率，一(yī)般(bān)是(shì)以(yǐ)政府短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大(dà)部分(fēn)投资者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们的(de)资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望(wàng)收(shōu)益率的计算公式(shì)

　　期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是(shì)资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的(de)机会获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但提供不同的预期收(shōu)益率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益率的投资组合(hé)，并不会调整收(shōu)益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型为(wèi)基础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的(de)协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与(yǔ)其自身的协方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此市场投资组合的(de)β值永远等于1，风险大于平均资产的(de)投(tóu)资β值大于1，反(fǎn)之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资产的(de)投资回(huí)报率会(huì)小于(yú)无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资项目(mù)，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接(jiē)受(shòu)的(de)收(shōu)益率(lǜ)，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无(wú)风险(xiǎn)投资(zī)转移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的额(é)外收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率(lǜ)减去无风险(xiǎn)投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于(yú)1才有意(yì)义，否则说鲁j是哪个城市 鲁j是哪个省的车牌号明你的投(tóu)资(zī)组(zǔ)合选择(zé)是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期(qī)望的(de)风险溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府长期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在(zài)美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的(de)情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计(jì)风险(xiǎn)溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的(de)选择。

预(yù)期收益率(lǜ)和无(wú)风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi) 期望收益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集(jí)中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎样(yàng)的？

　　预期收益(yì)率也(yě)称为期望收益(yì)率，是指在不(bù)确定的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可(kě)实现的(de)收益率。

　　预期(qī)收益率的(de)公(gōng)式(shì)为：资产i的(de)预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展资料(liào)

　　预期年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来(lái)的(de) 逾期年化预期收(shōu)益率是指投资期(qī)限为一年(nián)所获的预期预期(qī)收益率(lǜ)，也是将当前预(yù)期收益率(lǜ)换算成年预期收益率(lǜ)的一种计(jì)算方(fāng)法，计算公(gōng)式为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预期(qī)收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预期(qī)年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买了一个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品(pǐn)的预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可(kě)获得(dé)的(de)预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式会(huì)更简单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本金×预期(qī)年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收(shōu)益率是什么(me)意思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化预期收(shōu)益率也是(shì)经(jīng)常(cháng)遇(yù)到的一个概(gài)念(niàn)，七日年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)是(shì)指将7日(rì)的平均(jūn)预期收益水平(píng)换(huàn)算(suàn)成(chéng)年化率后得出的预期收益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期收益(yì)率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期(qī)收益率，但可用于(yú)参考该理财产品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期收益率越高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投(tóu)资期(qī)限越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)怎么算(suàn)出来(lái)的的内容，希望对大(dà)家(jiā)有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资(zī)需谨慎。

　　预期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)的。关于预(yù)期(qī)收益(yì)率计算公式(shì)以及股票预期(qī)收益率计(jì)算公式，投资组合的(de)预期收益率计(jì)算公式(shì)，证券组(zǔ)合预(yù)期收益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期收益(yì)率计算公(gōng)式，投资(zī)预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为你整(zhěng)理以下的知识答案：

预(yù)期收(shōu)益率是什么

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的(de)某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模(mó)型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是大多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预(yù)期(qī)收益率计算(suàn)公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望(wàng)收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司(sī)采用的(de)是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　比较流行的(de)还有后来兴起(qǐ)的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是(shì)投资者会利(lì)用套利(lì)的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的(de)风险但(dàn)提供不同的预期(qī)收益率，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的投资组(zǔ)合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我(wǒ)们(men)主要以资本资产定价模型(xíng)为(wèi)基(jī)础，结合套利定价(jià)模型来(lái)计(jì)算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概念(niàn)是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场投资组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协(xié)方差就是市场投(tóu)资组合的方差，因此(cǐ)市(shì)场投资组合的(de)β值(zhí)永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大(dà)于平均资(zī)产的投资β值(zhí)大于(yú)1，反之小于1，无风险(xiǎn)投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会(huì)有(yǒu)个别资产的收(shōu)益率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的(de)投资回(huí)报率会(huì)小于(yú)无风险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受(shòu)的收(shōu)益(yì)率(lǜ)，即风(fēng)险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一个投(tóu)资者将(jiāng)其资产(chǎn)从无(wú)风险(xiǎn)投资转(zhuǎn)移(yí)到一(yī)个平均的风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合(hé)的预期收益率减去(qù)无(wú)风(fēng)险投(tóu)资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般(bān)情况下(xià)要(yào)大于1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)长期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票(piào)市场(chǎng)作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场(chǎng)尚难得出一个合适(shì)的结论(lùn)，结合国民生产总值的增(zēng)长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有什么(me)区别

　　预期收益(yì)率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今大多(duō)数公(gōng)司采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益(yì)模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益(yì)率(lǜ)的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场投资组合(hé)的预鲁j是哪个城市 鲁j是哪个省的车牌号期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么(me)算(suàn)出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一(yī)年所获的预期预期收益(yì)率，也是(shì)将当前预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)换(huàn)算成年预期收益率的(de)一(yī)种计算方法(fǎ)，计(jì)算(suàn)公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期年化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的(de)理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获得(dé)的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方(fāng)式(shì)会更简单：预期年化(huà)预期收(shōu)益=本金×预(yù)期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资过(guò)程(chéng)中，七日年(nián)化(huà)预期收(shōu)益(yì)率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日(rì)年化预期收益率是指将7日(rì)的(de)平均预(yù)期收(shōu)益水平(píng)换算成年(nián)化率后(hòu)得出的预期(qī)收益率，常用(yòng)于货币基(jī)金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收益率，但可用于参考该理财(cái)产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率越高的(de)产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往(wǎng)也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内容(róng)，希望对大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资需谨慎。

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