今年以来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公(gōng)司发布(bù)与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)约的公告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从(cóng)机构(gòu)类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来(lái)由于经营不(bù)善或违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主动(dòng)或被动注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在(zài)高质量(liàng)发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构(gòu)也是(shì)降本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止(zhǐ)与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该(gāi)公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年(nián)以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基金销(xiāo)售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)公司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。自公(gōng)告之(zhī)日起(qǐ)，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全部(b相遇时间的公式 相遇时间怎么求ù)份(fèn)额。而(ér)在(zài)今年4月(yuè)，西部(bù)利得基(jī)金(jīn)、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了(le)与民(mín)商基金(jīn)的(de)基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商(shāng)基金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金(jīn)报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)1家(jiā)保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合(hé)计6家独立(lì)基金销售机构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的(de)合作，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机(jī)构中，正融基(jī)金解除合作(zuò)关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中相遇时间的公式 相遇时间怎么求(zhōng)，长盛基(jī)金解除合作(zuò)关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和基金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)除合(hé)作关系(xì)，目(mù)前已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年(nián)2月(yuè)和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约(yuē)的(de)基金销售(shòu)机构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构数量增多(duō)及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择(zé)标(biāo)准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一家(jiā)基金公司(sī)内部人员(yuán)表(biǎo)示，基金(jīn)公司(sī)终止与销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作，无(wú)非是以下三种情况(kuàng)：一是(shì)基金(jīn)销量一直(zhí)得不(bù)到有效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就(jiù)这(zhè)样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内(nèi)部(bù)人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰(tài)。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太(tài)大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的合(hé)作，通(tōng)常是基(jī)金代销机构销售能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很果断地解除合(hé)作关(guān)系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的(de)合(hé)作是市场化(huà)的，要(yào)考虑维护成(chéng)本与合作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据自身的发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人透露(lù)，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作等都(dōu)是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金销售保有规(guī)模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系(xì)统，每年要付出(chū)系统维护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没(méi)有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基(jī)金公司(sī)希(xī)望能有销(xiāo)售能力强的(de)机构合作，头(tóu)部(bù)代销机构也(yě)会(huì)对基(jī)金公司的(de)投研能力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人士称，目(mù)前(qián)基金代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅(shàn)长固收(shōu)类(lèi)产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平台流量(liàng)形成显著(zhù)护城(chéng)河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服(fú)务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金(jīn)销售(shòu)市场，主要还是(shì)在银(yín)行渠(qú)道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金(jīn)销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的(de)公募(mù)基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机构销(xiāo)售(shòu)增长最(zuì)为(wèi)明显，互(hù)联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一(yī)季度(dù)末(mò)，公募基金(jīn)销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金(jīn)。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾(téng)安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中(zhōng)排(pái)在末(mò)位的(de)泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非(fēi)货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有规(guī)模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销(xiāo)数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构(gòu)在(zài)行(xíng)业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站显示(shì)，近(jìn)期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督(dū)管理委员会(huì)提交了(le)注销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资(zī)基金法》《公(gōng)开募(mù)集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机构监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理(lǐ)委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的(de)公(gōng)示。永鑫保险销售也是(shì)目(mù)前第一家主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基(jī)金代(dài)销机构由于经(jīng)营(yíng)困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构(gòu)都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息(xī)，宣(xuān)布(bù)注销上(shàng)海久富财富基(jī)金(jīn)销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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