今年以来基金代销机(jī)构被(bèi)基金公司解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年(nián)以来(lái)已(yǐ)有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看(kàn)，中小型(xíng)独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或被动(dòng)注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公(gōng)司严格筛(shāi)选代(dài)销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理该公司(sī)旗下基金的相(xiāng)关销售业(yè)务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安(ān)基(jī)金，以及海富通(tōng)基金(jīn)停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富(fù)基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上(shàng)述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自(zì)公告(gào)之(zhī)日(rì)起，上述(shù)公(gōng)司不再办(bàn)理(lǐ)本公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务(wù)，只保留(liú)赎回(huí)业务，直至所有客(kè)户赎回(huí)全部份额(é)。利口酒属于什么酒类，利口酒可以直接喝吗而(ér)在今年4月(yuè)，西部利得(dé)基金、上银基(jī)金也(yě)终(zhōng)止了与民商基金(jīn)的(de)基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的(de)合作关系，但也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家(jiā)基金新增(zēng)与(yǔ)民商基(jī)金的销(xiāo)售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立基金(jīn)销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金(jīn)代销机构的合(hé)作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销售机(jī)构、银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融(róng)基金(jīn)解除合作关(guān)系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解除合(hé)作关系最(zuì)为频繁，3月以(yǐ)来几乎(hū)每月都会和(hé)基金(jīn)代销机(jī)构解除合作关系，目(mù)前(qián)已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金(jīn)销售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及(jí)监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募(mù)基金(jīn)公司对于代销机构的选择标(biāo)准也(yě)在提高。在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛(shāi)选基金代销机(jī)构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作，无(wú)非是(shì)以下三种情况：一(yī)是基(jī)金(jīn)销量(liàng)一直得不到有效增长，对基(jī)金公司整体基金销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦言，今年以来权(quán)益(yì)市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加速了对(duì)尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的合作，通常是基(jī)金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会依据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人(rén)透露(lù)，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金(jīn)销售公司，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构合(hé)作后(hòu)，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维(wéi)护(hù)成本，很多销售(shòu)公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能力强的机(jī)构合(hé)作(zuò)，头部代销机构也(yě)会对基金公司(sī)的投(tóu)研能力，管理规模(mó)，也(yě)有一定的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目前基金(jīn)代销的机构主要(yào)分(fēn)为银行、第三方基(jī)金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道方面基(jī)础(chǔ)较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效应利口酒属于什么酒类，利口酒可以直接喝吗显著

　　基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太效(xiào)应依(yī)然(rán)是基金(jīn)销售(shòu)行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三(sān)方机(jī)构销售增长最为明显(xiǎn)，互联(lián)网流(liú)量优势继(jì)续发力(lì)，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基(jī)金(jīn)合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的(de)独(dú)立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基(jī)金销售机构的代销(xiāo)基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售机构代销数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司合(hé)作(zuò)。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近些年来基金销售行业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期(qī)深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开(kāi)募集证券投资基金销售(shòu)机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国证券监督管理委员会决定注(zhù)销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前第一家主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的(de)保(bǎo)险代理公司。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难(nán)等(děng)原因(yīn)，主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河(hé)南安存(cún)基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信基(jī)金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等多(duō)家机(jī)构(gòu)都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富基(jī)金(jīn)销售牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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