今年以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金(jīn)代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营不(bù)善(shàn)或违(wéi)规，已有多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或(huò)被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下(xià)，基(jī)金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流(liú)选择(zé)。未(wèi)来，基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　谈恋爱期间所有的转账可以起诉吗，恋爱期间的转账超过多少要还rong>公募密集(jí)终止与基金代(dài)销机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得基(jī)金发布公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关(guān)销售业务(wù)。值得注(zhù)意(yì)的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还(hái)有方(fāng)正(zhèng)富邦基(jī)金、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及海富(fù)通基(jī)金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基(jī)金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之日起，上(shàng)述公司(sī)不再办理本(běn)公(gōng)司旗下基(jī)金(jīn)的开户、认购、申购等基(jī)金买(mǎi)入的(de)相关业务，只(zhǐ)保留赎回(huí)业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民(mín)商(shāng)基金(jīn)的基金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合(hé)计(jì)17家独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合(hé)作，这其(qí)中包括独立基金(jīn)销售机构、银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些(xiē)代(dài)销机构中，正融基金解除合作(zuò)关系(xì)的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎(hū)每月(yuè)都会(huì)和基金代(dài)销机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被解约的基金销售机(jī)构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机(jī)构数量增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的选(xuǎn)择(zé)标准(zhǔn)也(yě)在提高。在(zài)高质(zhì)量发展背(bèi)景下，严格筛选基(jī)金代销机(jī)构，也(yě)是实(shí)现降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)销(xiāo)售(shòu)机构的合作(zuò)，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基(jī)金销(xiāo)量一直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就(jiù)这样(yàng)终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由无非就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人员也坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对(duì)尾(wěi)部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与代销机(jī)构的合(hé)作，通常是基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到监(jiān)管的(de)处罚，就会很果断地解除(chú)合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据(jù)自身(shēn)的(de)发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募公司渠(qú)道(dào)负责人(rén)透(tòu)露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构(gòu)成立时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司(sī)合作等都是考(kǎo)核的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后(hòu)，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出(chū)系统维护成本，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不(bù)了成本。”据(jù)该负(fù)责人(rén)透露，即(jí)便是前(qián)100名(míng)，也(yě)有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基金公司希望(wàng)能有(yǒu)销售能力强的(de)机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究(jiū)人士(shì)称，目(mù)前基金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行(xíng)、第三方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商(shāng)是以(yǐ)线下营业部为抓(zhuā)手(shǒu)，对权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是在银(yín)行渠(qú)道和头(tóu)部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是(shì)基(jī)金销售行业(yè)所面临的(de)重要趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业协会最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联(lián)网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一季度末(mò)，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06谈恋爱期间所有的转账可以起诉吗，恋爱期间的转账超过多少要还万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销(xiāo)数量不(bù)足百只。而在115家(jiā)独(dú)立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代(dài)销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目(mù)前(qián)只跟(gēn)1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基(jī)金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提(tí)交(jiāo)了(le)注销(xiāo)公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保(bǎo)险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公(gōng)示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择主动注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由(yóu)于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前(qián)，泰(tài)诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰长

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