财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当(dāng)行(xíng)情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的(de)机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕去(qù)年四(sì)季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的(de)丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及(jí)农(nóng)药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今(jīn)年一季(jì)度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银(yín)行(xíng)共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘毁掉一个女人最好的办法名声，毁掉一个渣女最好的方法栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多(duō)的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％毁掉一个女人最好的办法名声，毁掉一个渣女最好的方法-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的会(huì)计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意(yì)口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以极(jí)低利率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和(hé)收入增速(sù)韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的(de)中国(guó)银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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