今年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机(jī)构(gòu)类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近(jìn)年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销(xiāo)售机(jī)构主动(dòng)或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机构之(zhī)间的合(hé)作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止(zhǐ)与基金代(dài)销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理该公司(sī)旗下基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值(zhí)得注意的是(shì)，今年以来(lái)，还有方正富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安基(jī)金，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石(shí)财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售(shòu)公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德保险代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗(qí)下基金(jīn)的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直(zhí)至所有客户(hù)赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西(xī)部利(lì)得(dé)基金(jīn)、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了(le)与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也(yě)有宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金(jīn)新(xīn)增与民商(shāng)基金的(de)销售(shòu)合作(zuò)。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销(xiāo)售机构的代(dài)销合(hé)作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的(de)合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有(yǒu)9家基金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基金(jīn)代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中(zhōng)包括独立(lì)基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前(qián)这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基金解除合(hé)作关系的基(jī)金(jīn)公司最(zuì)多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长盛(shèng)基金(jīn)解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会和基(jī)金代销机(jī)构解除合作关系，目(mù)前已(yǐ)累计解约11家，海富(fù)通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金销售(shòu)机构多(duō)为中小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机(jī)构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年(nián)公(gōng)募基金公司(sī)对于(yú)代销机构(gòu)的选择(zé)标准也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也(yě)是实现降本(běn)增(zēng)效的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金公司(sī)内部(bù)人(ré丰巢柜最多能存放几天收多少钱 丰巢柜滞留10天还能取吗n)员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一是基金销量一(yī)直得不到有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基(jī)金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售(shòu)机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对(duì)尾部销售(shòu)机(jī)构的(de)淘汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管的处罚，就会很果断(duàn)地(dì)解除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构的合作是市(shì)场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择的(de)与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司(sī)渠(qú)道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一(yī)套完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模(mó)排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统维护成本(běn)，很多销(xiāo)售公司一(yī)年的(de)保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人(rén)透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销(xiāo)机构也会对基金(jīn)公司(sī)的投研(yán)能力，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某基金(jīn)研(yán)究人士称，目前基金(jīn)代销的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银行在渠(qú)道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠(qú)道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互(hù)联网平台流量(liàng)形成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先丰巢柜最多能存放几天收多少钱 丰巢柜滞留10天还能取吗地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会最(zuì)新(xīn)公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独(dú)立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优势(shì)更为(wèi)突出(chū)。截至今年一(yī)季(jì)度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其(qí)非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构的(de)代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基(jī)金销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)中，15家(jiā)代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公(gōng)司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明(míng)显，不少中(zhōng)小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限(xiàn)公司向中国证券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)提交了注销公(gōng)募(mù)证券(quàn)投资基金(jīn)销售业务许可证的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证券监督管理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服(fú)务丰巢柜最多能存放几天收多少钱 丰巢柜滞留10天还能取吗有限公司公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来，有不少基(jī)金代销机构由(yóu)于经营困难等(děng)原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注(zhù)销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海(hǎi)久富财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人(rén)士(shì)认(rèn)为，严(yán)监管态势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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