财联(lián)社(shè)5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季(jì)度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)于(yú)今年(nián)一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我仓宁波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我之王”招商银行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下(xià)降(jiàng)，中行(xíng)下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率很低(dī)，还有年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财(cái)报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和(hé)交(jiāo)易。

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